19日，河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签约仪式在郑州举行，我省42家银行业机构的主要负责人郑重地在“合规执行责任与承诺书”上签上了自己的名字。据悉，这是我省银行业第一次大规模集体签订合规“军令状”，这意味着由河南银监局倡导的河南银行业合规执行年活动正式拉开序幕。
强化合规执行将提升河南银行业整体形象
记者注意到，“合规执行责任与承诺书”内容中不仅包括河南“各银行业机构重要业务活动全部达到合规要求，杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升”的责任目标和具体责任内容，还强化了对合规执行的责任追究，可看作银行业机构立下的“军令状”。
河南银监局将依照有关法律法规、监管政策对银行业金融机构负责人及直接责任人的重大实质性违规行为采取行政处罚措施，并视合规执行情况和违规行为情节轻重及危害程度，分别采取调整机构监管评级、向董(理)事会或总行(部)通报、提高现场检查频率、与市场准入挂钩联动等监管措施。
近年来，河南银行业在河南银监局的监管指导下，在业务经营、改革发展和金融服务等方面有了显著提升，但是，合规建设、诚信环境等方面存在的问题也给河南银行业带来了一定的负面影响。所以，只有抓好合规问题，才能营造良好的金融生态环境，增强各方面对河南银行业的信心。
从银行业角度来看，强化合规执行是提升河南银行业整体形象、创造良好发展环境的现实需要，也是增强银行业核心竞争力、提升发展能力和服务能力的内在需求。
合规建设对金融业和企业来说是双赢
“这次签约是我拜托大家的，也是河南人民托付给我们的责任。”在签约仪式上，河南银监局局长李伏安一再告诫省内银行业机构的负责人，各银行业金融机构、各级银行监管部门要以抓好各项政策法规、规章制度的贯彻落实为主导，着力提高银行制度的执行力。
各银行业金融机构要定规矩，分类梳理合规依据;明职责，确保责任落实到人;勤排查，及时纠正违规行为;严问责，加大违规责任追究力度。对违规情形严重者，根据有关规定，对高管人员取消其任职资格，对员工取消其从业资格。“道理讲在前面，合规你做得到，就抓紧做好;做不到，现在可以辞职，干干净净地离开。”李伏安说。
2011年以来，河南银监局推动河南设立金融法庭、信用环境评估、银行业协会对逃废债的集体制裁、监管大额信贷系统改造以及此次正式启动的合规执行年活动，致力于不断改善河南金融诚信环境，促进银行业改革发展，助力中原经济区建设。
签约仪式结束后，李伏安在接受记者采访时表示，抓合规建设，绝不是做样子，搞形式，而是要出实招、见实效的。我省银行业此次集体签署合规“军令状”，在全国范围内也算是一种探索。相信合规推动的是金融业和企业之间的合规关系，养成“按规律办事”的习惯，这对双方来说都是好事。
